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　　粤金监案〔2021〕78号

王巧云委员：

　　您向政协第十二届广东省委员会第四次会议提交的《关于金融服务创新推动广东制造业高质量发展的提案》（第20210763号）收悉。提案反映的既是我省经济发展过程中反映强烈的热点问题，也是金融服务制造强省建设的重要内容，对我省创新金融服务，支持制造业高质量发展具有一定参考意义。我局高度重视提案办理工作，多次召开会议专题研究，制定办理方案及时间表，开展专题调研并广泛听取业内意见，紧抓工作落实，确保办理质量。经综合省科技厅、广东银保监局、广东证监局等部门意见，现将办理结果答复如下：

　　一、主要工作情况

　　2020年，广东金融系统认真贯彻落实省委、省政府工作部署，加大对我省制造业金融赋能，通过融资贴息、延期还本、提高中长期贷款投放、加大直接融资、强化保险保障等方式，多策并举，精准发力，持续将金融“活水”引灌入实体经济，有力支持全省制造业高质量发展。

　　（一）制造业贷款增量超过前三年总和，中长期贷款增速为近五年的最好水平

　　全省制造业贷款比年初新增2957亿元，超过2017-2019年三年的增量总和；余额1.78万亿元，同比增长19.3%，创下2013年以来新高。制造业中长期贷款增速明显加快，中长期贷款余额同比增长50.4%，为近五年来最好水平。信用贷款同比增长36.6%，占制造业贷款余额比重达29.6%，贷款结构逐步向“长期限、轻抵押”优化。工农中建四大行发挥领军作用，投放制造业贷款金额占我省制造业贷款总额近四成，中长期贷款增量分别达到618亿元、361亿元、492亿元、616亿元，在全系统中均排名第一。建设银行与省政府签署《支持广东省先进制造业发展战略合作框架协议》，围绕20大战略性产业集群服务广东省制造业高质量发展，未来五年将向注册在广东的制造业企业以及参与广东省重点领域重点项目建设的企业给予综合融资金额1万亿元，其中先进制造业5000亿元。进出口银行向我省制造业发放贷款362亿元，各项贷款指标在规模中等银行中均名列第一。广州银行投向制造业企业的防疫专项贷款56亿元，居广东省法人银行第一，有效保障了企业生产经营和防疫救灾。东莞银行为东莞市238个重大产业园项目提供投融资授信604亿元，推动5G基站、充电桩、工业互联网及总部型数据中心等新基建建设。

　　（二）制造业上市公司占新增上市公司总数八成，债券融资突破4400亿元

　　把握创业板注册制契机，2020年我省新增境内上市公司60家，其中制造业企业48家，占比80%，超过2/3是先进制造业行业企业，超过1/3属于计算机、通信和其他电子设备制造业企业；首发募集资金403亿元。广东企业在创业板上市13家、市值1350亿元，试点注册制首批上市的杰美特、欧陆通、蒙泰高新等均为我省先进制造业企业。全省制造业企业通过发行公司债、短期融资券、中期票据等直接融资方式募集资金4460亿，占全省非金融企业信用债发行金额的85%。深圳证券交易所与省政府签订战略合作协议，举办广东企业“走进深交所”培训活动，推动民营企业利用纾困专项债、信用保护合约、信用保护凭证等工具纾困解难，助力广东利用资本市场走在全国前列。去年，广东有39家企业在深交所上市，占深市IPO公司家数的24%，居全国各省市首位。积极推进产业基金、天使投资人和创业投资基金发展，广州市发起设立政府引导基金7支，总体认缴规模达220亿元，主要投向新兴产业、“中国制造2025”、工业转型升级与创新等领域。

　　（三）“三降三免一放宽”落地见效，为企业减负超3000亿元

　　为应对疫情影响，我局会同多个部门印发全国首个省级金融政策“金融暖企18条”，提出了基于我省金融事权范围内可自主决策的“三降三免一放宽”政策，为中小企业“战疫”提供了真金白银、实打实的优惠和帮助。截至2020年12月末，银行机构为全省制造业企业实施临时性延期还本付息金额超过3000亿元、户数超13万户，保险机构累计延期收取保费超过5000万元。全省小额贷款公司提供超过5.7亿元专项贷款，37家小额贷款公司为企业减免利息、罚息及其他费用超过1000万元。广东股权交易中心为“高成长板”企业开辟绿色审批通道，促成9家企业实现知识产权质押融资，融资合计5100万元。

　　（四）金融科技助推先进制造业企业创新发展

　　推进“监管沙盒”供应链金融平台创新试点，针对制造业产业集群创新供应链融资产品，提供云税贷、小微快贷、购建贷、知识产权质押融资等全周期综合金融服务。进出口银行、顺德农商行分别围绕核心企业TCL集团股份有限公司、佛山万和电气集团作为核心企业，推出反向保理融资业务，帮助其上游企业解决融资难题。中信银行为广东自贸区制造业企业提供全方位跨境金融服务，累计提供FT贷款超100亿元，帮助小鹏汽车境外上市提供汇率风险保障。工商银行佛山支行围绕科技型企业打造股权质押融资、股改贷、购建贷和税易通等系列产品，涵盖了信用、抵押、质押、保证等多种担保方式。美的、南网2家财务公司新增或重获延伸产业链金融服务试点资格，广汽财务公司积极开展买方信贷业务，帮助产业链企业解决现金流问题。

　　二、对提案建议的具体答复

　　（一）关于“加大金融机构多方联动”的建议

　　中央驻粤金融监管部门十分重视并赞同加大金融机构多方联动的有关建议，深入贯彻落实国家和省关于金融支持制造业高质量发展的有关决策部署，立足广东省情，聚焦重点领域，形成联动合力，提升金融服务质效。

　　一是加强顶层设计，实施政策倾斜，引导资金流向先进制造业。引导省内银行业金融机构优化信贷结构，将金融资源向制造业倾斜，落实有扶有控的差异化信贷政策，加大对先进制造业及战略性产业集群的支持力度，支持制造业企业技术升级和行业结构调整。如广州银行单独制定科技型小微企业融资定价，优先支持国家高新技术企业和广东省“小升规”名单库内企业，对于经营机构开展的科技型小微企业业务单独制定内部FTP定价，优惠高达100BP。截至2020年末，省内（不含深圳）先进制造业贷款、战略性新兴产业贷款分别同比增长30.61%、36.72%，有效促进了我省先进制造业转型升级。

　　二是积极探索外部投贷联动业务创新。全省金融系统持续推动省内银行保险机构服务制造强省建设，围绕制造业高质量发展，鼓励支持省内银行业金融机构积极稳妥开展外部投贷联动，加大科创企业支持力度。目前,省内银行主要以“贷款+外部直投”和“贷款+远期权益”两种模式开展外部投贷联动。截至2020年末，省内（不含深圳）银行业金融机构外部投贷联动业务累计服务客户166户、贷款67亿元，贷款余额同比增长超过40%。

　　三是强化科技赋能，运用供应链金融促进制造业产业发展。鼓励省内金融机构运用信息科技技术，整合上下游企业与核心企业的货物流、资金链等，提高企业的融资可得性，支持制造业产业发展。目前，商业银行主导的供应链金融服务平台有交通银行“信E链”、招商银行“E+融票”、光大银行的“阳光融e链”。此外，美的成立了广东美的供应链金融有限公司。

　　（二）关于“建立对研发体系的“产学研”合作机构的金融扶持机制”的建议

　　省政府注重发挥金融服务对制造业的支撑作用，省科技厅会同有关部门，通过多种方式引导金融机构运用各类金融资源支持我省“产学研”合作体系建设，着力推动制造业高质量发展。

　　一是设立专题资金引导金融机构加大对制造业的支持力度。自2018年以来，省科技厅相继设立科技天使投资后补助、普惠性科技信贷后补助和重大创新平台科技信贷后补助等专题资金，对于银行机构、创投机构面向我省先进制造业企业提供的科技贷款和实施的股权投资，按照一定比例给予后补助，引导银行机构和创投机构加大对先进制造业企业的支持力度。

　　二是做好产业技术创新联盟的培育工作，提升联盟的创新资源集聚和服务能力。突出高成长性产业和优势主导产业，围绕上下游产业链，按照政产学研用相结合的原则，继续推进制造业产业创新联盟的组建工作；建立健全与联盟组织相适应的政策法规，积极引导产业技术创新联盟优化内部管理与运行机制，提升联盟创新资源集聚和服务能力，加快推进政产学研用协同创新，实现创新资源共享，优势互补，解决制约制造业发展的关键和共性技术瓶颈，促进制造业的技术创新和产品创新。

　　三是与金融机构联动分担科技信贷风险。建立了省、市两级科技信贷风险准备金池，对符合条件的制造业企业贷款发生的坏账，按照一定比例给予补偿，极大激发了银行机构支持科技创新的积极性。

　　（三）关于“探索建设‘科技通’，实现资金互投互通”的建议

　　目前，省科技厅已建立线上线下的广东省科技金融信息服务平台推动金融与产业对接。广东省科技金融信息服务平台通过将科技与金融相结合的方式，建立全方位的科技金融服务信息数据库和科技企业的信用评级体系以及价值评估体系,提供覆盖投融资对接、第三方资信评价、行业分析、动态预警、信息推送、科技企业展示、培训教育等多种功能，实现项目与资金的在线对接，同时在线下建立了33个科技金融综合服务分中心，形成覆盖全省的科技金融服务网络，为制造业企业提供专业的融资对接服务，有效缓解了制造业企业融资难问题，推动我省先进制造业企业高质量发展。

　　此外，为贯彻落实推荐赌博APP十大排行等四部门发布的《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》，我局会同人民银行广州分行、广东银保监局、广东证监局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局共同研究制定了《关于贯彻落实金融支持粤港澳大湾区建设意见的实施方案》(以下简称《实施方案》),《实施方案》提出推动并会同有关部门搭建粤港澳三地金融业与大湾区企业信息平台，实现产业和资本信息共享。

　　今年上半年，省内（不含深圳）有20家制造业企业首次公开发行A股上市，同比增加12家，其中科创板和创业板分别有9家;新增新三板精选层公司3家，均为制造业企业。截至6月底，辖区制造业上市公司达269家，新三板制造业挂牌公司数达379家。省内（不含深圳）制造业企业通过资本市场募集资金422.08亿元，同比增长114.97％其中，首次公开发行募集资金169.76亿元，同比增长156.59％;制造业上市公司及新三板挂牌企业实施股权再融资139.37亿元，同比增长168.54％;制造业企业通过发行公司债券、资产证券化产品等融资112.95亿元，同比增长44.29％。

　　（四）关于“适当放宽合格的境外机构投资者（QFII）的准入门槛”的建议

　　我国先后于2002年和2011年分别实施QFII和RQFII制度。2016年至2018年，国家外汇管理局对QFII制度相关外汇管理进行了重大改革，包括完善审慎管理，取消汇出比例限制，取消有关锁定期要求，允许QFII持有的证券资产在境内开展外汇套期保值等。2019年1月，QFII总额度由1500亿美元增加至3000亿美元。2019年9月，国家外汇管理局全面取消QFII和RQFII投资额度限制、RQFII试点国家和地区限制。具备相应资格的境外机构投资者，只需进行登记即可自主汇入资金开展符合规定的证券投资。

　　2020年9月25日，中国证监会、推荐赌博APP十大排行、国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》(简称《QFII、RQFII办法》)，中国证监会同步发布配套规则《关于实施〈合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法〉有关问题的规定》，进一步降低准入门槛，便利投资运作，稳步有序扩大投资范围。将QFII、RQFII资格和制度规则合二为一，放宽准入条件，简化申请文件，缩短审批时限，实施行政许可简易程序；取消委托中介机构数量限制，优化备案事项管理，减少数据报送要求。新增允许QFII、RQFII投资全国中小企业股份转让系统挂牌证券、私募投资基金、金融期货、商品期货、期权等，允许参与债券回购、证券交易所融资融券、转融通证券出借交易。QFII、RQFII可参与金融衍生品等的具体交易品种和交易方式，将本着稳妥有序的原则逐步开放，由中国证监会商推荐赌博APP十大排行、国家外汇管理局同意后公布。

　　根据此次新修订的《QFII、RQFII办法》及配套规则，合格境外机构投资者和人民币合格境外投资者的投资范围应当符合《关于实施<合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法〉有关问题的规定》第六条的规定。因此，合格境外机构投资者和人民币合格境外投资者通过QFII、RQFII渠道直接投向一级市场相关企业股权存在法律障碍。

　　据了解，广东省深圳市、珠海市、广州市已相继出台外商投资股权投资企业试点办法（QFLP试点办法），境外投资者可在符合上述地市QFLP试点政策的条件下投资广东省实体企业。目前，三市QFLP试点企业已超180家，其中建行广东省分行落地一笔金额为10亿美元的私募股权基金（QFLP）。下一步，我局将会同人民银行广州分行、广东证监局等有关部门按照《关于贯彻落实金融支持粤港澳大湾区建设意见的实施方案》，积极支持港澳机构投资者通过QFLP渠道参与投资内地私募股权创投基金，为广东省实体企业高质量发展引入长期资金。

　　三、下一步工作计划

　　我们十分赞同王巧云委员提出的金融服务创新推动广东制造业高质量发展有关建议，并将金融服务制造强省建设有关工作作为重中之重。下一步，我局将会同省各有关部门多措并举形成合力，共同持续推进金融服务创新推动广东制造业高质量发展有关工作，不断提升金融服务制造业高质量发展质效，全力支持广东制造强省建设。

　　一是引导金融机构加大对制造业高质量发展的支持力度。推动金融机构增加制造业信用贷款和中长期贷款，提高制造业中长期贷款和信用贷款占比。健全针对研发体系的“产学研”合作机构的金融扶持机制，完善科技天使投资后补助、普惠性科技信贷后补助和重大创新平台科技信贷后补助等专题资金使用机制。鼓励地市成立本地先进制造业重点项目金融信贷工作专班，协调金融机构加强融资支持，优化审批流程，便利企业融资。

　　二是支持金融机构加大金融产品和服务创新力度。会同中央驻粤金融监管部门，支持省内金融机构加大金融创新，完善信贷管理机制，增强信贷资源供给、推出符合我省制造业发展实际的专属信贷产品，优化融资服务，引导保险机构开发专属保险产品，提高制造业项目金融服务质效。进一步完善广东省科技金融信息服务平台，加大对粤港澳大湾区科技企业的支持力度，加强产业与资本的合作对接，打造产业和资本的互信平台和共享平台。

　　三是推动金融机构完善多方联动服务模式。鼓励银政、银企多方合作，建立投贷合作联盟，共建战略性产业集群信贷融资+创投的服务模式，有效弥补创新型、成长型企业的融资缺口。鼓励银行机构联同省创新创业基金、省产业发展基金等，整合各自资金、信息和管理优势资源，为先进制造业企业提供“债权+股权”的全周期资金支持。

　　专此答复。感谢您对广东金融和我们工作的关心支持，希望在今后工作中继续多提宝贵意见。

　　省地方金融监管局

　　2021年7月26日